宏泰产融作为湖北宏泰集团旗下的重要组成部分，承担着推动产业与金融深度融合的重任。在当前复杂多变的经济形势下，筑牢风险防控体系尤为关键。宏泰产融通过构建全面风险管理框架，强化风险识别、评估、监控和应对机制，确保公司在实现经济效益的同时，有效防范和控制风险。

一、持续健全风险控制体系

一是落地投前“两张清单”。强化项目投前风险审查力度，根据具体项目有针对性地制定项目立项风险审查方案清单和尽调风险审查方案清单，将立项和尽调阶段需要重点关注的要素要点均纳入清单范围，风险管理人员独立完成清单内项目的核查分析并形成风险审查工作底稿。

二是加强项目全流程监控。一是加强程序监控。对项目从立项、中介机构选聘、投决、签署合同、出账、放款等各个环节加强项目全过程跟踪管理，确保项目依法依规开展。二是对单个项目加强风险监控。做到“一项目一台账”，对项目尽调评审中提示的风险点持续跟踪，跟进风险缓释措施落地。

三是优化投后风险监测机制。加强与投后管理部门的协作配合，加大投后风险信息监测力度，通过巨潮资讯网、中国裁判文书网、国家企业信用信息公示系统等公开渠道每日对已投项目进行风险监测，发现风险信息后第一时间反馈至投后部门，联合投后部门制定风险应对方案，强化了风险防控与处置的质量和效率。

二、提高风险审查质效

（一）加大投前风险审查深度

一是明确风险审查范围。关于投资标的，在业务方面重点审查行业及竞争概况、主营业务、生产、采购及销售情况、研发及核心竞争力、未来发展规划等，在财务方面重点关注经营业绩及现金流状况、未来盈利预测和现金流量预测、相关评估等，在法律方面重点审查股权结构、实控人、公司治理、重大合同、行政处罚、诉讼及仲裁等情况。关于交易方案，重点审查交易架构是否存在法律风险、投资价格是否合理、项目退出方式是否可行等。若退出方式为上市退出，则需了解投资标的目前上市准备工作进展情况、是否存在对上市构成障碍的重大问题及是否有相应的解决方案，分析上市是否具备可行性。

二是深入开展现场尽调。项目立项通过后，风险管理部指派1-2名风控人员参与成立项目组，小组成员涉及业务、财务和法务三个部门，相互协作、相互补位，共同开展现场尽职调查。尽调前，风控人员根据立项资料拟写尽调方案并确定风险审查范围；进场后，深度参与现场访谈，通过与投资标的实控人、高管及业务财务等关键岗位人员沟通，并结合书面材料，核查项目有利因素及风险问题；尽调完成后，整理资料，形成风控报告及尽调工作底稿。

三是提供可行风险缓释措施。作为风控部门，工作难处不在于如何发现问题，而在于如何提出具有可操作性、可落地的风控措施。目前，宏泰产融风控措施主要分为两类，一类应在投前落实，一类需投后持续关注。投前可落实的风控措施主要是通过交易文件进行约定，如在某光学项目中，宏泰产融通过投前尽调发现实控人尚有借款未偿还，经访谈了解实控人计划将我司支付的股权转让价款用于清偿上述债务，为防止实控人将股权转让款挪作他用，我司决定分两期支付股权转让款，第二期股权转让款支付前提条件为“实控人向我司出具经我司认可的债务已清偿完毕的证明文件”。对于需投后持续关注的风控措施，在项目交割完毕后，风控部门会同业务部门及时与投后管理部门沟通，并就发现的问题在投后交接时予以阐述，提示投后部门后期予以关注。

（二）提高投后风险监督力度

一是以“点”为始，精察细节之处。所谓“点”，就是针对投后阶段最有可能发生的风险点进行重点筛查，主要包括宏泰产融已投标的舆情监控、资金用途合规性检查、风控措施的查漏补缺与存续性检查等方面。

二是由“线”贯穿，细审流程之连。完成“点”的检查后，宏泰产融再以目标公司为条线开展系统性检查，主要包括目标公司股权、实控人、高管变动情况检查、财务报表分析、目标公司及子公司经营状况检查、债务信息搜集、资产和债权情况摸底、目标公司重点项目进展情况跟踪、信用评级、对外担保、上下游客户跟踪与访谈等方面。

三是至“面”覆盖，总览全貌之广。在投后管理过程中，定期对目标公司所处行业整体经济走势、市场需求以及法律法规与政策导向变化情况进行收集和分析，为后续公司调整投资方向提供参考。

三、加强风险文化建设

一是倡导风险沟通文化。除立项会、投决会外，通过立项前沟通会、投前沟通会、投后讨论会等形式，加强内部协同，共同识别和评估风险，制定风险缓释措施，促进公司内部风险信息流通和共享，提高风险管理的协同性和效率。

二是锻造风险管理团队。股权基金投资风险管理工作涉及面广，需要组建一支既通晓业务特点又掌握风险管理技术和方法的团队来承担风控工作。宏泰产融投后管理部门专业团队经验丰富，同时在风险管理部设审计岗，风控人员具有财务或审计专业背景，满足项目全面风险分析的需要。

三是强化风险意识教育。定期举办风险管理培训，内容覆盖业务、财务、法律等相关风险，确保员工对潜在风险有全面的认识。通过邀请风险管理专家举办专题讲座，协助建立系统的风险管理思维框架，清晰认识到自己在风险管理中的角色和责任，有效提升全体干部职工的风险意识和技能。